<<
>>

Базельские принципы

По времени принятия одним из первых международных документов, затро­нувших вопросы противодействия отмыванию, было Заявление Базельского ко­митета по банковскому надзору[12] о принципах 1988 г.

(далее - Базельские прин­ципы) «О предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег, полученных преступным путём»[13]. Впоследствии они были пересмотрены, однако важное значение для отмывания представляет именно первая редакция, как один из документов, заложивших основу борьбы с оборотом преступных средств и акцентировавших внимание на проблеме. Базельские принципы устано­вили для банков обязанность по выявлению личности клиента для того, чтобы из­бежать использования банка в целях отмывания денежных средств. Если клиент не изъявляет согласие на его идентификацию, то у банка есть право отклонить транзакцию. Закреплены основные принципы, которым должны следовать бан­ковские учреждения при осуществлении своей деятельности для предотвращения использования банковских систем в целях отмывания. Банки должны держаться в стороне от сделок, в которых есть какие-либо криминальные следы и должны принимать участие в содействии борьбе с отмыванием денег. Особенно подчерки­валась необходимость совместной деятельности банков и полиции.

Данное положение приобретает еще большее значение в настоящий момент, поскольку все чаще возникают споры относительно тех обязанностей, которые накладываются на банки в сфере противодействия отмыванию. Как будет видно из всех международных актов, банковское регулирование по данному вопросу со­

ставляет важную и неотъемлемую часть в комплексе мер по борьбе с отмыванием как в России, так и в Австрии. Нормативные акты Банка России, например, были одними из первых документов, регулировавших вопросы отмывания. Поскольку весомая часть рассматриваемых преступлений проводится как раз через банков­ские организации, то для правоохранительных органов необходимо, чтобы банки имели не только право, но и обязанность осуществлять сотрудничество. В про­тивном случае, информация о подозрительных сделках может быть не передана вовсе или передана с существенной задержкой, что снижает возможность опера­тивного расследования преступления.

С другой стороны, часто можно встретить мнение среди юристов и работ­ников банковской сферы, что банки - это коммерческие организации, а не часть правоохранительной системы страны. В силу этого обязанности по выявлению и предотвращению подозрительных операций должны быть не такими строгими. Однако из указанных принципов Базельского комитета видно, что именно бан­ковские органы впервые дали установку на сотрудничество между правоохрани­тельными органами и банками. Это объясняется тем, что сами банки несут огром­ные потери от использования их для отмывания.

1.1.2.

<< | >>
Источник: Филатова Мария Алексеевна. УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ЛЕГАЛИЗАЦИЮ (ОТМЫВАНИЕ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ПО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ РОССИИ И АВСТРИИ. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Москва - 2014. 2014

Еще по теме Базельские принципы:

  1. Регулирование международной торговли услугами на глобальном (универсальном) уровне
  2. § 2.1. Признание права на охрану здоровья в международном праве
  3. Теоретические исследования цели государства
  4. Введение
  5. Виды банковского надзора
  6. Принципы банковского надзора
  7. БИБЛИОГРАФИЯ
  8. Введение
  9. §2. Основные участники уголовного процесса на стадии дознания
  10. §3. Следственные действия: особенности швейцарского законодательного подхода
  11. 1.1.2. Базельские принципы
  12. 1.1.3.Страсбургская конвенция
  13. Список используемой литературы
- Авторское право РФ - Аграрное право РФ - Адвокатура России - Административное право РФ - Административный процесс РФ - Арбитражный процесс РФ - Банковское право РФ - Вещное право РФ - Гражданский процесс России - Гражданское право РФ - Договорное право РФ - Жилищное право РФ - Земельное право РФ - Избирательное право РФ - Инвестиционное право РФ - Информационное право РФ - Исполнительное производство РФ - История государства и права РФ - Конкурсное право РФ - Конституционное право РФ - Муниципальное право РФ - Оперативно-розыскная деятельность в РФ - Право социального обеспечения РФ - Правоохранительные органы РФ - Предпринимательское право России - Природоресурсное право РФ - Семейное право РФ - Таможенное право России - Теория и история государства и права - Трудовое право РФ - Уголовно-исполнительное право РФ - Уголовное право РФ - Уголовный процесс России - Финансовое право России - Экологическое право России -