§ 6. Унификация коллизионных норм об уступке права требования

Унификация правового регулирования в частном праве, которое является более восприимчивым, представляет собой в настоящий момент определенную закономерность, связанную, с одной стороны, с взаимопроникновением (смешением) правового регулирования в условиях глобализма, а, с другой стороны, с развитием института международной правовой квалификации трансграничных отношений (в том числе в части определения применимого права)^[473].

В соответствии с Планом действий по формированию союза рынков капитала 2015 г., в мае 2017 г. в среднесрочном обзоре Европейской комиссии были изложены дополнительные меры, которые будут предприняты с целью устранения барьеров для трансграничных инвестиций и снижение затрат на финансирование^[474].

Развитие коллизионного регулирования отношений в части переуступки прав продолжается как на национальном, так и на международном уровнях. При этом, стоит отметь общую тенденцию обращения к праву, регулирующему договорные отношения (в том числе с учетом принципа автономии воли), к праву, регулирующему отношения по первоначальному обязательству, а также к праву страны цедента. В национальных и международных правовых актах закрепляется определенное соотношение коллизионных и императивных норм с оговорками относительно ситуаций исполнительного производства и несостоятельности (банкротства)^[475]. В рамках Плана действий и Среднесрочного обзора Европейская комиссия объявила о целенаправленных действиях по уменьшению правовой

неопределенности для трансграничных операций с ценными бумагами, в том числе при возникновении претензий.

Действительно, для увеличения числа трансграничных сделок необходимы ясность и предсказуемость в отношении применимого права. Для устранения неопределенности Европейской комиссией в 2018 г. был предложен проект Регламента в отношении права, применимого к последствиям уступки права требования третьих сторон^[476].

Как указывает Л.П. Ануфриева, «коллизионные нормы — особый вид правовых норм, являющийся характерной специфической особенностью международного частного права. Коллизионные нормы применяются в тех случаях, когда речь идет о регулировании отношений, возникающих в международной сфере хозяйственного (гражданского) оборота, и именно в условиях, когда на регламентацию конкретного общественного отношения претендуют два или более правопорядка различных государств»^[477].

Единые правила, изложенные в этом проекте и находящиеся в настоящий момент на рассмотрении, будут определять, какое национальное законодательство должно определять право на требование после того, как оно было передано, и, таким образом, устранять правовой риск и потенциальные системные последствия. Введение правовой определенности в данной области должно само по себе способствовать увеличению трансграничных инвестиций, доступа к более простым и дешевым займам.

Экономическая обоснованность проекта обуславливается необходимостью реализации положений Плана по созданию союза рынков капитала с учетом потребностей субъектов малого и среднего предпринимательства, являющихся непосредственными участниками факторинга^[478].

Международный факторинг, являясь одной из основных форм финансирования международной торговли, представляет собой продажу недокументированной, то есть не закрепленной в ценной бумаге, дебиторской задолженности преимущественно для целей финансирования. В практике международной торговли договор международного факторинга заключается с целью финансирования одной организацией экспорта другого лица при условии передачи последним фактору права на получение денежных сумм от импортера- должника^[479].

С учетом вышеизложенного, а также рассмотренных ранее в настоящей работе новых правил по простой, прозрачной и стандартизированной секьюритизации, включающей в качестве одного из ее составных элементов схему переуступки прав требования, право, применимое к конкретным правоотношениям, осложненным трансграничным элементом, определяется нормами.

В настоящее время единообразные нормы коллизионного права Европейского Союза сформулированы в Регламенте Рим I^[480], однако действие указанного Регламента не распространяются на «обязательства, возникающие на основании переводных векселей, чеков, простых векселей, а также других оборотных ценных бумаг, в той мере, в какой обязательства, возникающие на основании этих других ценных бумаг, обусловлены их оборотным характером» (ст. 1 (d)).

Как указывается в сопроводительных документах Европейской комиссии в отношении проекта нового Регламента, правовая определенность, обеспечиваемая единообразными правилами, позволит цессионариям соблюдать требования только

одного государства для обеспечения приобретения правового титула по переданным правам требования, что, в свою очередь, приведет к устранению правового риска, злоупотреблений и будет способствовать интенсификации рынков.

Проект устанавливает закон обычного места жительства цедента в качестве общего правила. С учетом того, что проект касается не отношений между сторонами договора, а прав третьих лиц, применение закона обычного места жительства в качестве общего правила является наиболее подходящим вариантом, поскольку:

- это единственный закон, который может быть предсказан и легко найден третьими лицами, заинтересованными в уступке, такими как кредиторы цедента;

- в случае массовых уступок требований, это единственный закон, который отвечает потребностям факторов и более мелких операторов секьюритизации, которые не всегда обладают возможностью проверки требований в соответствии с законами различных стран, которые устанавливают различные обязательные критерии;

- это единственный закон, который делает возможным определение применимого права при назначении будущих требований, общепринятой практики факторинга^[481];

- это единственный закон, который соответствует подходу, закрепленному в Конвенции Организации Объединенных Наций об уступке дебиторской задолженности в международной торговле 2001 г. ^[482], что может сэкономить расходы на проведение юридической экспертизы и судебные издержки для участников рынка на глобальном уровне.

Наиболее полно унифицированные коллизионные нормы по трансграничной цессии отражены в упоминавшейся выше Конвенции ООН об уступке дебиторской задолженности в международной торговле (далее — «Конвенция»).

Конвенция содержит две основные группы коллизионных норм. В разделе III гл. IV (ст. 22-24) помещены нормы о разрешении коллизии законов относительно приоритета конкурирующих заявителей требований конкурирующих цессионариев, других кредиторов цедента, управляющего в деле о несостоятельности цедента. В частности, ст. 22 Конвенции предусматривает, что «право страны, где находится цедент, регулирует приоритет права цессионария в уступленной дебиторской задолженности в отношении конкурирующего заявителя требования». В применении права страны цедента может быть отказано только в случае явного противоречия публичному порядку государства суда. Вместе с тем Конвенция устанавливает, что императивные нормы права государства суда или любого другого государства «не могут препятствовать применению права государства, в котором находится цедент» (п. 2 ст. 23).

Другая группа коллизионных норм помещена в гл. V Конвенции («Автономные коллизионные нормы») и предназначена для субсидиарного применения к вопросам, которые подпадают под сферу действия Конвенции, в том числе к вопросам, не урегулированным (не разрешенным) в Конвенции.

Относительно терминологического аппарата, сформулированного проектом Регламента, необходимо уточнить следующее.

В проекте Регламента определяются основные концепции, на которых основан предлагаемый документ, а именно: «уступка», «право требования» и «последствия для третьих сторон». Определение «уступки» соответствует определению, содержащемуся в Регламенте Рим I и «включает простую передачу требования, передачу требования на основании поручительства, а также залог или другие виды обеспечения исполнения требования».^[483]

Согласно Конвенции УНИДРУА о международном факторинге 1988 г.^[484]факторингом называется операция, при которой поставщик (цедент) может или должен уступить фактору (финансовому агенту, цессионарию) денежные требования, вытекающие из контрактов купли-продажи товаров, заключаемых между поставщиком и его покупателями (должниками, дебиторами)^[485].

Согласно Конвенции ООН об уступке дебиторской задолженности в международной торговле, «уступка означает передачу по договоренности одним лицом (цедентом) другому лицу (цессионарию) договорного права, полностью или частично, или неделимого интереса в договорном праве цедента на платеж денежной суммы (дебиторской задолженности), причитающейся с третьего лица (должника)»^[486].

Следует отметить, что Конвенция не применяется к целому ряду уступок по денежным обязательствам. Например, это касается: уступок, совершаемых физическому лицу для его личных, семейных или домашних целей; уступок в рамках изменения правового положения коммерческого предприятия, с которым связана уступаемая дебиторская задолженность; уступок, возникающих: из сделок на регулируемом фондовом рынке, финансовых договоров, регулируемых соглашениями о взаимозачете; сделок с иностранной валютой; межбанковских платежных систем, межбанковских платежных соглашений или расчетно­клиринговых систем для ценных бумаг или других финансовых активов или инструментов; передачи обеспечительных прав в ценных бумагах или других финансовых активах или инструментах, хранящихся у посредника; банковских

депозитов; аккредитива или независимой гарантии и некоторых других видов уступок^[487].

Проект Регламента определяет «обычное место жительства» в соответствии с определением, содержащимся в статье 19 (1) Регламента Рим I, то есть как место расположения их постоянного действующего органа управления для юридических лиц и как место осуществления предпринимательской деятельности физического лица. Стоит отметить, что проект не включает определения обычного места жительства, эквивалентное определению, содержащемуся в ст. 19 (2) Регламента Рим I, то есть как место расположения филиала, из-за неопределенности, которую может создать такое правило, если уступка права требования совершается одновременно центральным руководством цедента и руководством филиала.

Регламент в ст. 3 устанавливает универсальный характер предлагаемого Регламента, предусматривая, что национальным законодательством, определенным в качестве применимого, может быть закон государства-члена или закон третьей страны.

Ст.4 Регламента предусматривает единообразные коллизионные нормы в отношении иных последствий уступки права требований, устанавливая в п. 1 правила, основанного на законе обычного места жительства цедента, два исключения в пункте 2, основанные на праве уступленного требования, и, в пункте 3 - возможность для цедента и цессионария при секьюритизации выбрать закон уступленного права требования как закон, применимый к иным последствиям уступки. Правило, применимое к спорам между цессионариями, возникающими в результате применения права обычного места жительства цедента и права уступленного требования в отношении последствий двух уступок одной и той же претензии для третьих сторон, изложено в пункте 4.

Несмотря на то, что, на наш взгляд, унификация коллизионного регулирования в области уступки прав требования не является одной из основных мер в контексте

формирования союза рынков капитала, создание единого правового регулирования в данной области позволит устранить существующие пробелы и будет способствовать более качественной реализации положений Регламента о секьюритизации как одному из видов уступки прав.

По мнению автора, применение единообразных коллизионных норм в данной области должно способствовать более широкому использованию механизмов секьюритизации и факторинга как между государствами-членами ЕС, так и в отношении третьих стран, за счет устранения возникающих на практике вопросов применения права к отношениям сторон, вытекающим из трансграничных сделок.